• Budget
    Fourchette de prix
    Réinitialiser
  • Pièces
    Nombres de pièces
    Réinitialiser
  • Surface
    Surface du logement
    Réinitialiser
  • Plus de critères
    Fiscalités
    Disponibilités
    Réinitialiser
Localisation
Budget
Nombres de pièces
Surface
Fiscalités
Date de livraison

Qu'est-ce que le métier de Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) ?

Si pour de nombreux Français, la gestion de patrimoine est une pratique réservée aux personnes les plus fortunées, il est pourtant, important de constater que ce métier s’adresse à un large panel de clients. Choisir de faire appel à un gestionnaire de patrimoine apparaît comme un réel atout pour vos projets de vie. Il vous permet d’être accompagné et d’avoir une meilleure visibilité quant à votre santé financière, et d’être informé de toute la flopée des dispositifs existants vous permettant de faire fructifier vos actifs. Alors, quel est le rôle exact d’un conseiller en gestion de patrimoine ? Quelle est la formation requise pour exercer ce métier ? Comment est rémunéré un conseiller patrimonial ? Sphère Immo vous explique tout ce qu’il faut savoir.

Le rôle d’un conseiller patrimonial

Pour faire simple, un conseiller en gestion de patrimoine vous aide à :

- Optimiser votre patrimoine ; 

- Gérer vos avoirs ; 

- Préserver votre patrimoine existant ; 

- Réaliser des économies d’impôt.

La mission d’un conseiller patrimonial débute par un bilan des biens immobiliers patrimoniaux, des revenus et des objectifs de ses clients. Il élabore ensuite une stratégie patrimoniale pour trouver les placements les mieux adaptés à la situation personnelle et professionnelle de ces derniers. Ses conseils ont pour objectif principal d'augmenter la rentabilité de leur patrimoine et il a l'obligation prendre en compte les contraintes fiscales et juridiques des placements proposés. Son rôle de conseiller en gestion de patrimoine l’oblige à être parfaitement informé de l'actualité des marchés financiers et des évolutions fiscales à venir. 

Le conseiller en gestion de patrimoine élabore une véritable stratégie patrimoniale visant à optimiser et à diversifier vos investissements.


Gestionnaire de patrimoine : un métier sous-estimé par toutes les classes sociales

Quelqu'un qui possède un bien immobilier oublie à chaque fois de faire appel à un gestionnaire de patrimoine car pour ce dernier, ça coute très cher. Et c'est totalement faux !

En effet, que vous soyez dans une classe aisée, modeste ou pauvre, faire appel à un gestionnaire de patrimoine permet, dans la plupart des cas, économiser beaucoup (beaucoup) d'argent. Certes, les honoraires d'un gestionnaire de patrimoine varient entre 150 € à 500 € de l'heure selon son expertise mais grâce à ce dernier, vous pourrez gagner deux fois cette somme en un temps assez restreint. Mais avant de continuer, saviez-vous que le gestionnaire de patrimoine n'est pas exclusivement dédié aux biens immobiliers ?

Les personnes qui exercent avec brio ce métier sont donc capables de gérer votre patrimoine immobilier mais aussi, vous aider à économiser au quotidien grâce à des aides de l'état (exemple), vous aider à gérer votre patrimoine automobile et bien d'autres milieux. C'est un véritable couteau suisse qui vous permettra de vivre votre meilleure vie grâce à une gestion cousue main.

Le gestionnaire de patrimoine sera habilité à vous accompagner tous le long de votre vie, ou lorsque vous en aurez besoin. Généralement, comptez minimum 500 € par mois pour un excellent suivi et gestion de votre patrimoine.

D'ailleurs, ce dernier n'est pas exclusivement réservé aux particuliers et aux personnes les plus riches. Un gestionnaire en patrimoine est également capable de mettre en place une organisation exceptionnelle pour les entreprises qui possèdent-elles aussi des biens en tout genre.

Mais en gros, un gestionnaire de patrimoine est capable de gérer quoi ? Voici la liste pour les particuliers:

  • Les meubles, les véhicules et tous les équipements d'un foyer ;
  • Vos placements financiers comme les liquidités, votre épargne, vos actions, etc. ;
  • Vos propriétés foncières ou immobilières comme des immeubles, des maisons, des appartements et même des terrains ;
  • Vos biens personnels qu'ils soient matériels comme des tableaux d'arts ou des objets de collections ;
  • Les droits d'usufruit ;
  • et les dettes.

Et voici la liste pour les professionnels :

  • Les biens professionnels tels que les immeubles d’exploitation et fonds de commerce ;
  • Les droits d'auteur ainsi que les inventions et brevets ;
  • Et les dettes accumulées.

Qui sont les gestionnaires de patrimoines ?

Le terme gestionnaire de patrimoine est assez généraliste. Il existe de nombreuses personnes qui peuvent exercer ce métier comme par exemple les experts-comptables, les notaires, les banquiers, les experts fiscaux ou encore un conseiller en investissement financier. En bref, de nombreuses personnes peuvent faire gestionnaires de patrimoine, il existe même des courtiers qui se sont spécialisés dans ce domaine.

Ces dernières années, les recherches de gestionnaires de patrimoines ont augmenté de façon fulgurantes. Néanmoins, avec la crise et l'augmentation du prix d'achat des produits de première nécessité, de plus en plus de personnes délaissent ce côté. Alors, apprenez la gestion immobilière avec le gestionnaire de patrimoine.

En effet,  si vous avez l'intention de prendre le taureau par les cornes, il est grand temps pour vous d'apprendre la gestion immobilière à l'aide d'un gestionnaire de patrimoine. Vous n'aurez pas besoin de casser toutes vos économies mais le minimum pour apprendre et pouvoir gérer vous-même votre patrimoine immobilier.

Vous pourrez notamment prendre connaissance de toutes les aides disponibles et surtout, les aides auxquelles vous êtes assujettis. Cela vous permettra d'avoir des réductions d'impôts, mais aussi, d'économiser de l'argent d'autres manières. Et si vous souhaitez apprendre à gérer d'autres aspects de votre patrimoine, autre que l'immobilier, vous n'aurez qu'à faire appel à un gestionnaire de patrimoine dans un autre domaine.

D'ailleurs, l'argent que vous allez pouvoir économiser à l'aide de votre gestionnaire de patrimoine immobilier vous permettra de faire appel à un autre gestionnaire de patrimoine, c'est le bon deal pour optimiser à son paroxysme votre argent.

À vous les vacances de rêves et les placements fructueux d'autant plus que vous pourrez opter pour des placements à la bourse par la suite afin d'augmenter les gains que vous avez économisés en amont.

En bref, c'est le bon filon à suivre si vous souhaitez faire de très belles économies et faire plaisir à vos proches.

De la propriété foncière, aux droits d’auteur, en passant par les objets d’art et l’investissement immobilier, le gestionnaire de patrimoine touche à de multiples actifs et apparaît comme un partenaire idéal pour gérer de manière sûre votre patrimoine et le développer.

Il s’adapte à vos objectifs.

Vous souhaitez vous construire un patrimoine immobilier ou percevoir des revenus complémentaires, votre CGP peut vous aider à trouver le(s) bien(s) correspondant(s) à vos projets. De la même manière, si vous souhaitez anticiper une transmission patrimoniale, il saura vous proposer les produits financiers, assurances, mobiliers ou immobiliers adéquats.

Les conseillers en gestion de patrimoine sont en effet, amenés à travailler sur différents supports pour leurs clients. Des produits d’assurance-vie, de prévoyance, de retraite aux produits financiers ou aux œuvres d’arts ou encore aux achats ou vente d’appartements ou de maisons ou de fonds de commerce, leur palette est immense.

Quelle formation pour devenir CGP ?

Les candidats désireux d’accéder à ce métier, peuvent passer par la formation initiale ou la formation continue. Plusieurs masters existent au sein des universités et des écoles de commerce, leur permettant d’accéder à ce poste.

Ce métier nécessite en effet, 5 ans d'études après le baccalauréat et le recrutement d’un conseiller en gestion de patrimoine s'effectue au niveau Master. Parmi les cursus les plus courants, on retrouve les études d'économie en Faculté, dans les grandes écoles de commerce ou au sein d’école de gestion. Des masters spécialisés proposent des formations spécifiques à la gestion patrimoniale.

On peut citer entre autres, le Master en gestion de patrimoine de Marseille, l’Executive Master spécialisé en gestion du patrimoine (Business School ESCP-EAP à Paris), le Master Finance de marché et gestion de patrimoine (ESC Bretagne Brest), le Master gestion du patrimoine et des marchés financiers de la Faculté des sciences économiques et de gestion de l’Université d’Auvergne à Clermont-Ferrand…

Salaire d’un conseiller en gestion de patrimoine

La rémunération d’un CGP varie selon son expérience professionnelle (comme dans n’importe quel métier) mais également selon son statut, en fonction de s’il est salarié ou à son compte.

Rémunéré au forfait, via un mandat de gestion (correspondant à un % de la somme investi par le client) ou en rétrocommission (à travers des sociétés de gestion sur les supports d’investissements patrimoniaux utilisés), son salaire est bien souvent supérieur à 60 000 €/an et dépend de l’importance du patrimoine de ses clients.

Le salaire d’un CGP en début de carrière avoisine quant à lui les 30 à 35 000 €/an.

Quelles sont les qualités d’un bon gestionnaire de patrimoine ?

Pour exercer l'ensemble de ses différentes missions, le conseiller de gestion du patrimoine se doit d’avoir des connaissances précises dans des domaines très variés et requiert de nombreuses compétences : économie, droit, finances, immobilier…

Parfaitement à l'aise avec les chiffres, le CGP possède de belles capacités de négociation commerciale. Loin d’être un simple interlocuteur, il doit posséder des qualités d’écoute et un sens inné de l’empathie. Considéré au même titre que le « médecin de famille », le CGP est dans les confidences de ses clients. Sa discrétion et sa grande rigueur dans le suivi de ses dossiers, tout comme son dynamisme et sa réactivité, font de lui un expert sur lequel vous pourrez véritablement compter.

Bon à savoir :Avant de pouvoir exercer son activité, le conseiller en gestion de patrimoine doit être membre d’une association professionnelle agréée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) et être enregistré auprès de l’Organisme pour le Registre des Intermédiaires en ASsurance (ORIAS).

Choisir son conseiller en gestion de patrimoine

Bien choisir votre conseiller est essentiel pour bien gérer votre patrimoine, votre CGP étant un véritable compagnon de route sur le long terme. Doté à la fois de compétences financières, juridiques et immobilières, votre gestionnaire de patrimoine doit pouvoir vous aider à cibler les placements les plus profitables et judicieux et ainsi vous accompagner pour mieux placer votre argent.

Chez Sphère Immo, le client est au cœur de nos préoccupations. Les conseillers en en placements et investissements financiers, partenaires de Sphère Immo sont des professionnels reconnus et qualifiés, qui bénéficient d’une solide expérience dans le métier. Une relation privilégiée entre votre conseiller et vous étant fondamentale, il est très important que le feeling passe bien dès le départ.

Un autre critère indispensable à prendre en considération est la réactivité de votre conseiller en gestion de patrimoine. Celui-ci doit, en effet, être à même de vous répondre rapidement si vous souhaitez effectuer une opération immobilière, boursière ou bien encore un retrait sur un contrat particulier. 

Autre élément également, avoir son propre conseiller en gestion de patrimoine permet, d’avoir accès à tout un panel de produits beaucoup plus étendu que si vous faisiez appel à votre banquier. Les conseillers du réseau Sphère Immo, ont ainsi accès à un catalogue de plus de 70 000 biens immobiliers leur permettant de répondre rapidement aux objectifs et aux attentes de leurs clients.

Cet article peut également vous intéresser : 

- Métier : qu’est-ce qu’un mandataire immobilier ?

La législation changeant constamment, les informations contenues sur le site www.sphere-immo.com sont données à titre purement informatif et ne peuvent donc être considérées comme des documents faisant juridiquement foi.

Contactez-nous !

Contactez directement notre équipe, et nous étudierons votre projet ensemble.

Je prends contact
* champs obligatoire
Merci !

Votre demande à bien été envoyée. Un conseiller va prendre contact avec vous dans les plus brefs délais.

Oups !

Une erreur est survenue lors de votre demande, merci de réessayer ultèrieurement. Si le problème persiste, veuillez nous le faire savoir via ce formulaire de contact.

Les données signalées ci-dessus par un astérisque sont nécessaires pour nous permettre de répondre au mieux à votre demande. Elles sont collectées et traitées informatiquement, sur la base de votre consentement, et seront conservées pendant le délai nécessaire à l’exécution de votre demande, dans le cadre de nos opérations de prospection commerciale et à concurrence d’un délai de 3 ans maximum au terme duquel elles seront définitivement effacées sauf en cas de nouvelle demande de votre part. En application de la réglementation applicable à la protection des données personnelles, vous disposez sur vos données de droits d’accès, de rectification, d’effacement, de limitation et de portabilité vers un prestataire tiers le cas échéant. Vous pouvez en outre vous opposer à tout moment au traitement de vos données. Vous pourrez faire valoir ces droits en envoyant un courrier à l’adresse suivante : à l’attention du DPO - SPHERE IMMO - 12 Rue Pierre Gilles de Gennes 76130 Mont-Saint-Aignan, accompagné d’une copie de pièce d’identité en cours de validité.

LMNP - Loyers Garantis

LMNP - Loyers Garantis

Envoyer ma demande

Je souhaite être rappelé(e)

Un conseiller vous rappelle gratuitement dans les plus brefs délais afin de répondre à vos questions.

Être rappelé(e)

Vous avez besoin de renseignements ? Vous souhaitez qu'un conseiller vous rappelle et réponde à vos interrogations ? N'hésitez pas à remplir nos formulaires en cliquant sur les boutons ci-contre.

Demande de renseignement Un conseiller me rappelle
Une question ? Un projet ? Contactez-nous !